Ordena, protege y haz crecer tu patrimonio — con un plan a tu medida
Soy Julio Sierra, asesor patrimonial certificado AMIB Figura 3. Te ayudo a tomar decisiones financieras con números reales, no con suposiciones — desde tu fondo de emergencia hasta tu retiro.
Diagnóstico Patrimonial
Tu Score 0-100 en liquidez, deuda, protección y crecimiento. Gratis, 3 minutos.
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Interés compuesto, retiro PPR, seguro de vida, hipoteca y más. Gratis, sin registro.
Aprende
Guías claras sobre PPR, seguros, deudas e inversión. Sin tecnicismos, aplicable hoy.
En qué te ayudo
Un plan integral, en el orden correcto — primero la base, después el crecimiento.
Orden y liquidez
Fondo de emergencia, presupuesto y salida de deudas caras. La base de todo.
Protección
Seguro de vida y GMM al monto correcto — ni de más ni de menos — para blindar a tu familia.
Retiro y PPR
Plan Personal de Retiro deducible de ISR. El vehículo más eficiente para tu futuro.
Inversión
Portafolio diversificado según tu perfil, vía Actinver: fondos, ETFs, acciones.
Soy Julio Sierra, asesor patrimonial independiente
Ayudo a profesionistas y familias en México a ordenar, proteger y hacer crecer su patrimonio — sin tecnicismos y con números reales. Soy asesor certificado AMIB Figura 3 con cédula CNBV vigente, e independiente: no trabajo para un banco, trabajo para ti.
Mi filosofía es simple: el patrimonio se construye como una pirámide, de la base hacia arriba. Primero tu seguridad, luego tu retiro, y solo después el crecimiento — sin saltarse pasos. Y como las cuentas se abren a tu nombre en Actinver, tu dinero siempre es tuyo y tú lo controlas.
Construye tu patrimonio como una pirámide
De la base hacia arriba: primero tu seguridad, después tu crecimiento. Responde unas preguntas y te armo una propuesta personalizada gratuita que sigue exactamente este orden — con montos sugeridos para tu caso.
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Cómo trabajamos
Haz tu diagnóstico
10 preguntas, 3 minutos. Recibes tu Score Patrimonial 0-100 con análisis de 4 dimensiones.
Platicamos tu caso
Primera llamada de 30 min sin costo ni compromiso. Aterrizamos un plan concreto para ti.
Ejecutamos juntos
Te acompaño en cada paso: apertura de cuenta, seguros, aportaciones y revisiones periódicas.
Preguntas frecuentes
Lo que la mayoría se pregunta antes de dar el paso.
¿Cuánto cuesta trabajar contigo?
La primera llamada de 30 minutos es sin costo ni compromiso. A partir de ahí lo platicamos de forma transparente según lo que necesites: antes de cualquier paso sabrás exactamente cómo funciona y cuánto, sin letra chica ni sorpresas.
¿Dónde queda mi dinero? ¿Es seguro?
Tu dinero nunca pasa por mis manos. Las cuentas de inversión se abren a TU nombre en Actinver, casa de bolsa regulada por la CNBV. Tú eres el único dueño, ves tu dinero en tu app y lo puedes mover cuando quieras. Yo te asesoro; el patrimonio siempre es tuyo.
¿Necesito mucho dinero para empezar?
No. Se puede empezar con montos accesibles e ir creciendo con aportaciones constantes. Lo importante es ordenar primero —fondo de emergencia y protección— y construir de la base hacia arriba siguiendo la pirámide patrimonial. Eso aplica con cualquier monto.
¿Estás regulado? ¿Con qué respaldo trabajas?
Sí. Soy asesor patrimonial certificado AMIB Figura 3 con cédula CNBV vigente. Las inversiones se operan vía Actinver (regulada por la CNBV) y los seguros con aseguradoras establecidas. Tus datos se manejan conforme a la Ley Federal de Protección de Datos (LFPDPPP).
¿En qué eres diferente al asesor de mi banco?
El asesor de tu banco coloca los productos de su banco. Yo soy independiente: comparo opciones entre varias aseguradoras e instrumentos y te recomiendo lo que te conviene a TI, no lo que me toca vender. Mi trabajo es que tu plan tenga sentido para tu vida, en el orden correcto.
¿Tengo que estar en CDMX?
No. Estoy en CDMX pero trabajo con clientes en todo México por videollamada. La primera sesión y el seguimiento son en línea, así que tu ubicación no es problema.
El siguiente paso es tuyo
Empieza con tu diagnóstico gratuito o agenda directo una llamada de cortesía. Sin compromiso, sin costo, sin presión.